7 điều cần nhớ khi học hỏi phương pháp đầu tư Warren Buffett

7 điều cần nhớ khi học hỏi phương pháp đầu tư Warren Buffett

23/09/2019
(2 lượt)
Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Warren Buffett, tỷ phú thế giới và là CEO của tập đoàn Berkshire Hathaway - Là một trong những nhà đầu tư chứng khoán thành công nhất mọi thời đại, và nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của ông. Tin tốt là, bạn có thể tìm hiểu các nguyên tắc mà Buffett sử dụng để chọn cổ phiếu và áp dụng chúng vào chiến lược đầu tư của riêng bạn.

Chiến lược đầu tư của Warren Buffett được đúc kết trong 7 nguyên tắc sau: 

  • Đầu tư vào những gì bạn biết.
  • Tìm hiểu những điều cơ bản của giá trị đầu tư
  • Xác định cổ phiếu giá rẻ.
  • Tìm các doanh nghiệp sẽ đứng trước thử thách của thời gian.
  • Đầu tư vào cổ phiếu được quản lý tốt.
  • Tích cực trong thời gian khó khăn.
  • Giữ một tư duy lâu dài.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Đầu tư vào những gì bạn biết

Trước khi bạn đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu nào, bạn nên tìm hiểu những gì doanh nghiệp làm và cách kiếm tiền của họ. Đó là lý do Buffett trong lịch sử đã tránh hầu hết các cổ phiếu công nghệ. Ông cho rằng đơn giản là bản thân không có được mô hình kinh doanh của họ, vì vậy chỉ đầu tư những gì biết rõ nhất.

Trong khi danh mục đầu tư chứng khoán và các công ty con của Berkshire đại diện cho sự kết hợp đa dạng của các công ty, bạn sẽ nhận thấy sự tập trung cao độ trong một số ngành nhất định, như bảo hiểm, ngân hàng, dịch vụ tiện ích và sản phẩm tiêu dùng. Đây là tất cả các doanh nghiệp Buffett hiểu rất rõ, vì vậy điều hợp lý là ông sẵn sàng bỏ một lượng vốn lớn vào chúng.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Tìm hiểu những điều cơ bản về giá trị đầu tư

Buffett tin rằng hầu hết người Mỹ nên mua các quỹ chỉ số chi phí thấp thay vì các cổ phiếu riêng lẻ. Không phải là không có tiền để đánh giá và lựa chọn cổ phiếu, nhưng hầu hết mọi người không có thời gian hoặc kiến thức để chọn lựa đúng. Trước khi bạn có thể đầu tư như Buffett, bạn cần có kiến thức vững chắc về các loại hình đầu tư. Xem tin tức tài chính và đọc các bài báo về tài chính là một khởi đầu tốt, nhưng GenVita đặc biệt giới thiệu một vài cuốn sách cho bất kỳ nhà đầu tư giá trị tham vọng nào:

  • Nhà đầu tư thông minh, tác giả Benjamin Graham
  • Trên đỉnh phố Wall, tác giả Peter Lynch

Đọc hai cuốn sách này, bạn sẽ có một nền tảng tuyệt vời để đánh giá cổ phiếu và tìm kiếm giá trị bị bỏ qua trên thị trường. Buffett đã nói rằng:"Những gì được là tuyệt vời ở mức giá này lại là thảm hại ở một mức giá khác". Với kiến thức vững chắc về các khái niệm đầu tư, bạn sẽ có lợi thế tốt để tạo nên sự khác biệt đó.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Xác định cổ phiếu giá rẻ

Khi bạn đã thiết lập tiêu chí đầu tư của mình, đã đến lúc lập danh sách các cổ phiếu phù hợp với mong muốn. Ví dụ: Giả sử bạn muốn các cổ phiếu giao dịch với thu nhập dưới 15 lần và có lịch sử tạo ra lợi nhuận 20% trên tài sản hàng năm. Các công ty môi giới cung cấp sàng lọc và nhiều công cụ tìm kiếm khác sẽ giúp cho quá trình này dễ dàng hơn và sẽ tạo ra một danh sách các cổ phiếu dựa trên tiêu chí của bạn.

Tìm doanh nghiệp sẽ đứng trước thử thách của thời gian

Khi bạn có một danh sách các cổ phiếu có số liệu hấp dẫn, hãy thu hẹp nó bằng cách chọn các doanh nghiệp sẽ nắm giữ tốt trong thời kỳ suy thoái. Đây là lý do tại sao Buffett thích đầu tư vào các tiện ích. Loại bỏ các doanh nghiệp phụ thuộc nhiều vào một nền kinh tế mạnh, chẳng hạn như các nhà bán lẻ bán sản phẩm xa xỉ. Bạn cũng muốn tìm kiếm các doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh lâu dài? Có một số điều có thể mang lại lợi thế cho doanh nghiệp, chẳng hạn như hiệu quả, quy mô hoặc công nghệ độc quyền. Lấy một ví dụ, Coca-Cola có một mạng lưới phân phối tuyệt vời, cũng như một thương hiệu cực kỳ giá trị mang lại cho nó sức mạnh định giá.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Đầu tư vào cổ phiếu quản lý tốt

Thật khó để nhấn mạnh đủ vào giá trị mà Buffett đặt vào việc cổ phiếu nào đó được quản lý tốt. Buffett sẽ đầu tư vào một cổ phiếu chỉ khi ông tin tưởng vào quản lý và nghĩ rằng nó sẽ liên tục hành động vì lợi ích tốt nhất của cổ đông. Dấu hiệu tích cực bao gồm: Lịch sử tăng trưởng cổ tức và mua lại (cả hai cách trả lại vốn cho nhà đầu tư) và danh tiếng. Buffett thường dành một phần đáng kể trong thư cổ đông của mình để ca ngợi các nhà lãnh đạo của các công ty con của Berkshire, và ông đã mua và bán các khoản đầu tư dựa trên các hành động quản lý.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Tích cực trong thời gian khó khăn

Điều quan trọng vẫn là tìm kiếm cơ hội trong thời kỳ kinh tế khó khăn. Một trong những bí mật của các nhà đầu tư dài hạn thành công là họ thích điều chỉnh thị trường, vì họ cung cấp những cơ hội tốt nhất. Buffett đầu tư tiền vào thời điểm tốt và xấu, nhưng ông đã làm rất tốt việc tận dụng các cơ hội trong và ngay sau cuộc Đại suy thoái, với những giao dịch khôn ngoan như khoản đầu tư của Bank of America. "Mỗi thập kỷ hoặc lâu hơn, những đám mây đen sẽ lấp đầy bầu trời kinh tế và chúng sẽ mưa vàng trong chốc lát", Buffett nói với các cổ đông trong lá thư thường niên mới nhất của mình.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Giữ một tư duy dài hạn

Liên quan đến danh mục đầu tư chứng khoán của Berkshire Hathaway, Buffett đã nói rằng "thời gian nắm giữ cổ phiếu của chúng tôi là mãi mãi." Tuy nhiên, điều đó không nhất thiết có nghĩa là Berkshire sẽ nắm giữ bất kỳ cổ phiếu nào của mình mãi mãi. Trên thực tế, Buffett và nhóm của ông bán cổ phiếu thường xuyên, và có nhiều lý do tốt được đưa ra. Điều mà Buffett đang cố gắng nói là ông đi vào các khoản đầu tư của mình với tâm lý dài hạn. Nói cách khác, nếu không thể thấy mình sở hữu cổ phiếu trong nhiều năm, tốt nhất không mua nó. "Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút", Buffett đã nói.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Lên kế hoạch đầu tư hiệu quả với VITA - Sống Thịnh Vượng

Việc lựa chọn nên đầu tư như thế nào cho hiệu quả luôn là một bài toán khó với nhiều người, thậm chí là những nhà đầu tư có kinh nghiệm. Sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Sống Thịnh Vượng từ Generali Việt Nam sẽ giúp đơn giản hóa "bài toán đầu tư" của bạn, với nhiều quyền lợi ưu việt. Ngoài ra, sản phẩm này cũng giúp bạn áp dụng nhiều bí quyết đầu tư của Warren Buffett vào thực tế để có thể tạo dựng cho mình một nền tảng tài chính vững mạnh.

Tham khảo quyền lợi sản phẩm VITA - Sống Thịnh Vượng

Nhằm giúp bạn xây dựng kế hoạch đầu tư một cách hiệu quả, Generali Việt Nam đã hợp tác cùng 2 Công ty Quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam - VinaCapital và VietFund Management (VFM), cho ra mắt sản phẩm Bảo hiểm Đầu tư VITA - Sống Thịnh Vượng với nhiều tính năng đầu tư ưu việt:

  • Linh hoạt lựa chọn quỹ đầu tư: Bạn được linh hoạt lựa chọn giữa 4 Quỹ liên kết đơn vị phù hợp với kỳ vọng lợi nhuận và khả năng chấp nhận rủi ro.
  • Tối ưu hóa lợi nhuận: Các quỹ đầu tư được quản lý bởi 2 công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp hàng đầu Việt Nam nhằm tận dụng tối đa các điểm mạnh của mỗi công ty để tối ưu hóa lợi nhuận.
  • Linh hoạt thay đổi kế hoạch đầu tư: Tùy thuộc vào khả năng tài chính và nhu cầu cuộc sống tại mỗi thời điểm, khách hàng có quyền linh hoạt hoán đổi quỹ, rút tiền, đóng thêm phí bảo hiểm, thay đổi tỉ lệ phân bố quỹ, ngưng đóng phí,...
  • Gia tăng tài sản với quyền lợi thưởng hấp dẫn: Thưởng định kỳ tương đương 3% giá trị bình quân của Giá trị Tài khoản cơ bản và Thưởng đặc biệt lên đến 225% Phí bảo hiểm Năm hợp đồng đầu tiên tại thời điểm phát hành Hợp đồng bảo hiểm.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett có gì đặc biệt mà nhiều nhà đầu tư khao khát tái tạo thành công của nhà tỷ phú này. Điểm khác biệt nằm ở những nguyên tắc cốt lõi mà Warren Buffett đã xây dựng cho đế chế của mình.

Thông tin các quỹ liên kết đơn vị của Generali

 Tên quỹ  Công ty Quản lý Quỹ  Mục Tiêu  Chính sách và rủi ro đầu tư  Danh mục đầu tư
 Quỹ Tích Lũy Chiến Lược  VinaCapital  Tạo thu nhập ổn định và bảo toàn vốn

 Đầu tư vào các danh mục đầu tư bằng

 Đồng Việt Nam có thu nhập ổn định
Rủi ro đầu tư: Thấp

 Trái phiếu / Công cụ lãi suất cố định (Đầu tư tối đa 95%)

 Công cụ thị trường tiền tệ (Đầu tư tối thiểu 5%)

 Quỹ Tích Lũy Năng Động  VietFund Management
 Quỹ Tăng Trưởng Chiến Lược  VinaCapital  Tăng trưởng vốn đầu tư và tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian dài hạn

 Đầu tư vào danh mục cổ phiếu bằng Đồng Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng vốn cao

 Rủi ro đầu tư: Cao

 Cổ phiếu niêm yết và các chứng khoán liên quan đến cổ phiếu niêm yết phát sinh từ thực hiện quyền của cổ đông hiệu hữu (Đầu tư tối đa 95%)

 Công cụ thị trường tiền tệ (Đầu tư tối thiểu 5%)

 Quỹ Tăng Trưởng Năng Động  VietFund Management
 
Phương pháp đầu tư Warren Buffett hay bất kỳ cách thức đầu tư nào của các nhà lãnh đạo thành công trên thế giới đều có những nguyên tắc nhất định trong việc xây dựng chiến lược đầu tư. Học hỏi những nguyên tắc này, sẽ có lợi cho ý tưởng đầu tư của bạn.

Chúc bạn Sống Như Ý cùng GenVita!

Để được tư vấn miễn phí về Bảo hiểm liên kết đầu tư VITA - Sống Thịnh Vượng, vui lòng để lại thông tin
 

Bình luận ()

Chưa có bình luận nào

20 thuật ngữ bảo hiểm sức khỏe cơ bản nên hiểu trước khi mua

20 thuật ngữ bảo hiểm sức khỏe cơ bản nên hiểu trước khi mua

1 ngày trước

Các thuật ngữ bảo hiểm thường khó hiểu và chỉ dành cho người “trong ngành”. Vì vậy chuyên gia GenXPlain sẽ giúp bạn hiểu tường tận rõ ràng một cách...

Những điều nên và không nên làm khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe

Những điều nên và không nên làm khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe

17/09/2020

Khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe ngoài việc đọc kỹ các điểm được ghi trong hợp đồng, bạn còn cần lưu ý một số điều nên và không nên làm trước và sau khi...

5 bệnh hiểm nghèo phổ biến được bảo hiểm bảo lãnh viện phí

5 bệnh hiểm nghèo phổ biến được bảo hiểm bảo lãnh viện phí

10/09/2020

Ở độ tuổi 30 bạn tin rằng mình đang khỏe mạnh và không cần thiết phải mua thêm bảo hiểm sức khỏe để chi trả cho các bệnh hiểm nghèo. Nhưng bạn biết...

Phụ nữ 30 nên mua bảo hiểm sức khỏe để luôn trẻ - đẹp!

Phụ nữ 30 nên mua bảo hiểm sức khỏe để luôn trẻ - đẹp!

07/09/2020

Tại sao việc phụ nữ 30 tuổi nên mua bảo hiểm sức khỏe? Nếu mua sớm hơn hay muộn hơn cột mốc này có ảnh hưởng gì không? Hoặc nếu mua đúng thời điểm,...

Sau tất cả, mua bảo hiểm online là cách đơn giản và an toàn cho bạn

Sau tất cả, mua bảo hiểm online là cách đơn giản và an toàn cho bạn

27/08/2020

Khi mua bảo hiểm online khách hàng được chủ động phí mua, linh động thời gian đóng phí, bảo mật các thông tin cá nhân. Đặc biệt khi có thắc mắc, sẽ...

Mua bảo hiểm sức khỏe Online có cần khám sức khỏe tổng quát không?

Mua bảo hiểm sức khỏe Online có cần khám sức khỏe tổng quát không?

20/08/2020

Mua bảo hiểm sức khỏe online nhanh, đơn giản và những câu hỏi thẩm định về sức khỏe thường không nhiều, chỉ cần trả lời rõ ràng là bạn được mua bảo...