Chuyên viên tư vấn tài chính giúp ích gì cho bạn trên con đường hướng tới tự do tài chính?

Chuyên viên tư vấn tài chính giúp ích gì cho bạn trên con đường hướng tới tự do tài chính?

28/05/2021
(8 lượt)
Để xây dựng tương lai vững chắc, điều đầu tiên bạn cần làm là tìm cách khiến tiền của mình liên tục sinh trưởng hết công suất. Nghe có vẻ đáng lo ngại cho những ai mới làm quen với con đường đầu tư, nhưng đừng vội chùn bước, hãy bình tĩnh tìm cho mình một chuyên gia tư vấn tài chính làm bạn đồng hành

Để xây dựng tương lai vững chắc, điều đầu tiên bạn cần làm là tìm cách khiến tiền của mình liên tục sinh trưởng hết công suất. Nghe có vẻ đáng lo ngại cho những ai mới làm quen với con đường đầu tư, nhưng đừng vội chùn bước, hãy bình tĩnh tìm cho mình một chuyên gia tư vấn tài chính làm bạn đồng hành

Để tìm hiểu thêm thế giới cố vấn tài chính và cách tận dụng tối đa năng lực của họ, hãy tham khảo những lời khuyên từ chuyên gia Phil Elwick dưới đây, một Cố vấn Tài chính Độc lập ở Anh với hơn 30 năm kinh nghiệm trong nghề.

Cố vấn tài chính là ai, và làm sao để lựa chọn người cố vấn phù hợp?

Chuyên gia tài chính có thể vạch ra đường lối cho bạn ở đa dạng lĩnh vực đầu tư tài chính, thế nên bạn cần hiểu rõ chính xác nhu cầu của mình để tìm ra người cố vấn phù hợp.

Elwick chia sẻ: “Nếu nhu cầu của bạn chưa rõ nét- chẳng hạn như khi mới dấn thân vào con đường đầu tư- thì việc tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính để hiểu đúng về đa dạng sản phẩm và dịch vụ đầu tư là vô cùng cần thiết. Sẽ có những chuyên gia tư vấn am hiểu toàn thị trường cho bạn câu trả lời về tất cả loại hình đầu tư, và cũng có những chuyên gia sẽ chỉ tư vấn chuyên về một sản phẩm cụ thể.”

Ở Việt Nam, khi bạn sử dụng các sản phẩm tài chính tại ngân hàng, công ty chứng khoán, bảo hiểm, quỹ đầu tư,... những nơi này đều sẽ cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính đi kèm, với đội ngũ được đào tạo chuyên sâu. Ngoài ra, cũng có rất nhiều công ty tư vấn tài chính chuyên nghiệp có thể giúp bạn tìm được chuyên viên tư vấn ưng ý khi bạn có nhu cầu. Hoặc nếu đủ tin tưởng, bạn cũng có thể đồng hành cùng các chuyên gia tài chính hoạt động độc lập, nếu họ là người có kinh nghiệm lâu năm và hiểu rõ thị trường.

Đầu tư vào bảo hiểm: nên hay không?

chuyên viên tư vấn tài chính giúp bạn nhanh chóng đạt được tự do tài chính như ý

Bạn sẽ nhận được gì từ một cố vấn tài chính?

“Vai trò của một cố vấn tài chính là song hành cùng bạn phát triển một kế hoạch đầu tư đủ vững chắc ở hiện tại và cả tương lai, giúp bạn yên tâm đối đầu với mọi thứ diễn ra ở phía trước. Kế hoạch này sẽ kết hợp khéo léo những khoản đầu tư ngắn hạn và dài hạn để đáp ứng tối đa mục tiêu tài chính của bạn.”

Tại sao phải chọn đi cùng với một chuyên gia tài chính?

Tất nhiên, đi một mình sẽ giúp bạn tiết kiệm chi phí, nhưng đồng hành cùng chuyên gia tài chính sẽ đảm bảo bạn vừa đi nhanh lại còn đi xa một cách hiệu quả nữa. Chi phí bạn bỏ ra chắc chắn sẽ xứng đáng bởi các lý do sau:

“Trước tiên, cố vấn tài chính sẽ dành thời gian để tìm hiểu rõ những nhu cầu và mong muốn tài chính của bạn- liên quan đến các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Họ cũng sẽ giúp bạn tìm ra khẩu vị rủi ro của mình, và xác định đâu mới là rủi ro thật sự. Điều này cực kỳ quan trọng, bởi thường những nhà đầu tư non tay sẽ bị thu hút bởi lợi nhuận lý tưởng, mà không tính toán rủi ro cho toàn bộ các danh mục đầu tư, dẫn đến những mất mát không đáng có” – Elwick nói.

“Sau đó, cố vấn tài chính sẽ nghiên cứu thị trường để tạo ra một kế hoạch đầu tư cụ thể cho riêng bạn. Họ sẽ hướng dẫn, tư vấn và giải thích cặn kẽ bất kỳ sản phẩm hoặc thuật ngữ tài chính nào mà bạn thắc mắc. Khi bạn đã hài lòng với kế hoạch chung này, cố vấn sẽ bắt tay thiết lập các khoản đầu tư như đã đề ra. Bao gồm cả các công việc vận hành và giấy tờ cần thiết.”
Ngay cả khi triển khai kế hoạch, cố vấn tài chính vẫn sẽ liên tục tái đánh giá các khoản để đảm bảo nó luôn giữ vững phong độ trong tương lai. Điều này hiển nhiên lại càng giúp bạn dễ dàng chinh phục mục tiêu.

Cùng lập kế hoạch tài chính để đón con đầu lòng

làm thế nào để chọn được tư vấn tài chính chuyên nghiệp

Chuyên viên tư vấn tài chính Generali đồng hành cùng bạn trên con đường đến tự do tài chính

Generali Việt Nam luôn có đội ngũ cố vấn tài chính chuyên nghiệp- sẵn sàng hỗ trợ khách hàng thông qua sự tận tâm và những sản phẩm vượt trội. Nếu bạn đang tìm người đồng hành trên chặng đường đầu tư, hãy liên hệ ngay với các chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp của Generali.

Bạn có thể bắt đầu với sản phẩm Bảo hiểm liên kết đầu tư mới từ Generali mang tên VITA – Đầu Tư Như Ý, sở hữu ưu điểm không chỉ nằm ở sự linh hoạt, mà còn ở việc bảo vệ toàn diện cho gia đình. Với VITA - Đầu Tư Như Ý, cả bạn sẽ được bảo vệ lên đến 200% số tiền bảo hiểm cộng với Giá trị Tài khoản hợp đồng trước rủi ro thương tật toàn bộ và vĩnh viễn. Ngoài ra, bạn cũng có thể mua thêm các sản phẩm bảo hiểm bổ trợ để bảo vệ toàn diện cho cả gia đình.

chuyên viên tư vấn tài chính Generali luôn đồng hành cùng bạn

Đầu tư là một tính năng đáng chú ý của VITA - Đầu Tư Như Ý. Với 4 quỹ liên kết đầu tư được quản lý bởi 2 công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp hàng đầu Việt Nam, bạn có thể dễ dàng tìm được “địa chỉ” đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình. Do quỹ đầu tư được quản lý bởi những công ty chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm, bạn sẽ không cần dành nhiều thời gian theo dõi biến động thị trường hay cần kiến thức đầu tư dày dạn.

tìm hiểu thêm về VITA - Đầu Tư Như Ý

Hãy để các chuyên viên tư vấn tài chính của Generali cùng đồng hành và thiết lập một kế hoạch phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính hiện tại của bạn!

Chúc bạn Sống Như Ý cùng GenVita!

Bình luận ()

Chưa có bình luận nào

Chuẩn bị kế hoạch tài chính vững vàng để không hoang mang khi chẳng may thất nghiệp

Chuẩn bị kế hoạch tài chính vững vàng để không hoang mang khi chẳng may thất nghiệp

02/06/2021

Đại dịch Covid-19 đã gây ra cuộc suy thoái kinh tế những năm gần đây, và hệ quả là nhiều công ty lao đao phải thu hẹp sản xuất và cắt giảm nhân sự....

Kế hoạch tài chính như ý cho những cha mẹ chuẩn bị đón con đầu lòng

Kế hoạch tài chính như ý cho những cha mẹ chuẩn bị đón con đầu lòng

24/05/2021

Trở thành bố mẹ chính là thiên chức cực kỳ thú vị nhưng cũng chứa đựng nhiều áp lực không kém. Thế nhưng bạn đừng quá lo lắng nhé, vì không phải chỉ...

Đầu tư vào bảo hiểm: Liều lĩnh hay sự lựa chọn thông minh?

Đầu tư vào bảo hiểm: Liều lĩnh hay sự lựa chọn thông minh?

19/05/2021

Đầu tư vào bảo hiểm liệu có thể sinh lời nhanh nhưng vẫn bảo vệ toàn diện cho bạn và gia đình hay là số tiền nhàn rỗi chỉ nên tiết kiệm cho an toàn?...

Quy tắc chi tiêu 50/30/20 giúp bạn tối ưu việc quản lý tài chính cá nhân và gia đình

Quy tắc chi tiêu 50/30/20 giúp bạn tối ưu việc quản lý tài chính cá nhân và gia đình

18/05/2021

Bạn đã nghe nói về quy tắc chi tiêu 50/30/20, giúp bạn tối ưu quản lý tài chính? Khám phá ngay cách tốt nhất để quản lý thu chi của bạn.

An toàn tiết kiệm hay đầu tư mạo hiểm? Nỗi phân vân không của riêng ai!

An toàn tiết kiệm hay đầu tư mạo hiểm? Nỗi phân vân không của riêng ai!

05/05/2021

Tích lũy tiền tiết kiệm dần dần để phòng thân khi có bất trắc hay mạo hiểm đầu tư để thu được lợi nhuận cao một cách nhanh chóng là hai suy tính của...

Lương bao nhiêu mới có dư để đầu tư? Con số thực tế không cao như bạn nghĩ!

Lương bao nhiêu mới có dư để đầu tư? Con số thực tế không cao như bạn nghĩ!

26/04/2021

Chúng ta thường nghĩ rằng phải có thật nhiều tiền thì mới tham gia đầu tư được. Trên thực tế, mỗi ngày, bạn chỉ cần dành ra số tiền tương đương 1-2 ly...