Quỹ đầu tư tài chính: Những lưu ý cho người mới bắt đầu

Quỹ đầu tư tài chính: Những lưu ý cho người mới bắt đầu

18/10/2019
(2 lượt)
Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư thu hút nhất hiện nay. Để bắt đầu với kênh đầu tư này, trước hết bạn nên tìm hiểu về các loại hình và cách vận hành của các quỹ. 

Quỹ đầu tư tài chính là gì?

Quỹ đầu tư tài chính là một dạng chương trình đầu tư tập thể, trong đó tất cả những người tham gia đầu tư tiền cùng với nhau. Các quỹ đầu tư được thành lập và quản lý bởi các công ty quản lý quỹ đầu tư. Các quỹ quản lý tài sản từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư chúng vào nhiều hạng mục khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tín phiếu hoặc các công cụ tài chính khác. Để thành lập quỹ, các công ty quản lý sẽ phát hành chứng chỉ quỹ. Các chứng chỉ quỹ có vai trò gần giống cổ phiếu, thể hiện mức độ nắm giữ tài sản của từng nhà đầu tư trong tổng danh sách đầu tư của mỗi quỹ.

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Có nhiều dạng quỹ đầu tư khác nhau. Dựa vào mục đích đầu tư, có thể phân chia quỹ thành các loại:

  • Quỹ đầu tư cổ phiếu
  • Quỹ đầu tư trái phiếu và thu nhập
  • Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ
  • Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục
  • Quỹ đầu tư đặc thù

Căn cứ vào nguồn vốn, các quỹ đầu tư tài chính được chia thành 2 dạng: Quỹ đầu tư tập thể (Quỹ công chúng) được phát hành rộng rãi ra công chúng;  Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên) chỉ phát hành trong phạm vi một số nhà đầu tư.

Quỹ đầu tư cũng được phân chia thành quỹ đóng và quỹ mở dựa vào cấu trúc vận động vốn. Các quỹ đóng chỉ  phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi huy động vốn và chứng chỉ quỹ được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Trong khi đó, các quỹ mở tiến hành huy động vốn liên tục trong quá trình hoạt động và các hoạt động mua bán chứng chỉ quỹ được tiến hành trực tiếp với công ty quản lý, chứng chỉ quỹ không được niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Cần lưu ý gì khi đầu tư vào quỹ tài chính?

Lợi nhuận từ việc đầu tư vào các quỹ thường khó dự đoán trước. Nó được dựa trên sự thay đổi của giá trị cổ phiếu cùng các tài sản khác mà quỹ đầu tư. Các giá trị này càng tăng thì lợi nhuận càng cao và ngược lại. Trước khi quyết định đầu tư vào các quỹ, bạn cần tìm hiểu kỹ các yếu tố như giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV), các chi phí thực tế mà một nhà đầu tư phải chi trả, mức độ rủi ro nhà đầu tư có thể chấp nhận được, các thủ tục pháp lý và việc theo dõi hoạt động của quỹ như thế nào…

  • Giá trị tài sản ròng (Net Asset Value – NAV) được tính bằng công thức: [Tổng giá trị tài sản quỹ đang nắm giữ - Tổng giá trị các khoản nợ của quỹ]/Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành. Sự tăng trưởng NAV thể hiện sự tăng trưởng lợi nhuận của quỹ và nhà đầu tư có thể theo dõi điều này để quyết định có đầu tư hay không.
  • Giá trị đầu tư tối thiểu: Tùy theo quy định của từng quỹ mà giá trị đầu tư sẽ khác nhau. Hiện nay có rất nhiều quỹ mở cho phép nhà đầu tư bắt đầu với một mức chi phí thấp, chỉ cần 2-3 triệu đồng là đã có thể mở khoản đầu tư tại các quỹ này.
  • Chi phí dành cho nhà đầu tư: Thông thường, nhà đầu tư cần tính toán các chi phí mua chứng chỉ quỹ, phí quản lý quỹ, phí giám sát, phí định giá, phí hành chính…
  • Khả năng rủi ro: Ngay cả khi được quản lý bởi các công ty và đội ngũ chuyên nghiệp, các quỹ đầu tư vẫn không thể tránh khỏi các biến động của thị trường và các yếu tố rủi ro tiềm ẩn. Nhìn chung, khi đầu tư vào các quỹ tài chính, người đầu tư cần chọn lựa các công ty quản lý quỹ có uy tín và năng lực tốt để giúp hạn chế các rủi ro.
  • Các thủ tục: Thông thường, người đầu tư cần mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty giao dịch ký quỹ mà mình lựa chọn, tiếp đến là thực hiện các giấy tờ liên quan đến phương thức giao dịch chứng chỉ quỹ và các lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ.
  • Theo dõi khoản đầu tư: Bên cạnh việc theo dõi giá trị tài sản ròng, nhà đầu tư có thể cập nhật tình hình các khoản đầu tư để đưa ra quyết định vào từng thời điểm dựa vào báo cáo của quỹ. Thông thường, các quỹ đầu tư uy tín luôn cung cấp báo cáo hoạt động và báo cáo tài chính theo định kỳ cho các nhà đầu tư.

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Với nhiều ưu điểm như tính linh hoạt, khả năng quản lý tài sản chuyên nghiệp, đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng, quỹ đầu tư tài chính là một lựa chọn đáng để cân nhắc đối với bất kỳ nhà đầu tư nào. Tuy nhiên, để đạt được lợi nhuận mong muốn, bạn sẽ cần tìm hiểu kỹ lưỡng về cách tổ chức, vận hành, khả năng thanh khoản cũng như tiềm lực phát triển của quỹ trước khi quyết định phát triển cùng kênh đầu tư này

Đơn giản hóa bài toán đầu tư với VITA - Sống Thịnh Vượng

Nhằm giúp bạn xây dựng kế hoạch đầu tư một cách hiệu quả, Generali Việt Nam đã hợp tác cùng 2 Công ty Quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam - VinaCapital và VietFund Management (VFM), cho ra mắt sản phẩm Bảo hiểm Đầu tư VITA - Sống Thịnh Vượng với nhiều tính năng đầu tư ưu việt:
  • Linh hoạt lựa chọn quỹ đầu tư: Bạn được linh hoạt lựa chọn giữa 4 Quỹ liên kết đơn vị phù hợp với kỳ vọng lợi nhuận và khả năng chấp nhận rủi ro.
  • Tối ưu hóa lợi nhuận: Các quỹ đầu tư được quản lý bởi 2 công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp hàng đầu Việt Nam nhằm tận dụng tối đa các điểm mạnh của mỗi công ty để tối ưu hóa lợi nhuận.
  • Linh hoạt thay đổi kế hoạch đầu tư: Tùy thuộc vào khả năng tài chính và nhu cầu cuộc sống tại mỗi thời điểm, khách hàng có quyền linh hoạt hoán đổi quỹ, rút tiền, đóng thêm phí bảo hiểm, thay đổi tỉ lệ phân bố quỹ, ngưng đóng phí,...
  • Gia tăng tài sản với quyền lợi thưởng hấp dẫn: Thưởng định kỳ tương đương 3% giá trị bình quân của Giá trị Tài khoản cơ bản và Thưởng đặc biệt lên đến 225% Phí bảo hiểm Năm hợp đồng đầu tiên tại thời điểm phát hành Hợp đồng bảo hiểm. 

Tìm hiểu quyền lợi sản phẩm VITA - Sống Thịnh Vượng

Quỹ đầu tư tài chính là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Những thông tin dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu một cách hiệu quả với kênh đầu tư này.

Thông tin các quỹ liên kết đơn vị của Generali

 Tên quỹ  Công ty Quản lý Quỹ  Mục Tiêu  Chính sách và rủi ro đầu tư  Danh mục đầu tư
 Quỹ Tích Lũy Chiến Lược  VinaCapital  Tạo thu nhập ổn định và bảo toàn vốn

 Đầu tư vào các danh mục đầu tư bằng Đồng Việt Nam có thu nhập ổn định

Rủi ro đầu tư: Thấp

 Trái phiếu / Công cụ lãi suất cố định (Đầu tư tối đa 95%)

Công cụ thị trường tiền tệ (Đầu tư tối thiểu 5%)

 Quỹ Tích Lũy Năng Động  VietFund Management
 Quỹ Tăng Trưởng Chiến Lược  VinaCapital  Tăng trưởng vốn đầu tư và tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian dài hạn

 Đầu tư vào danh mục cổ phiếu bằng Đồng Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng vốn cao

Rủi ro đầu tư: Cao

 Cổ phiếu niêm yết và các chứng khoán liên quan đến cổ phiếu niêm yết phát sinh từ thực hiện quyền của cổ đông hiệu hữu (Đầu tư tối đa 95%)

Công cụ thị trường tiền tệ (Đầu tư tối thiểu 5%)

 Quỹ Tăng Trưởng Năng Động  VietFund Management

Khám phá khẩu vị rủi ro của bạn ngay!

Chúc bạn Sống Như Ý cùng GenVita!

Để được tư vấn miễn phí về Bảo hiểm liên kết đầu tư VITA - Sống Thịnh Vượng, vui lòng để lại thông tin

 

Bình luận ()

Chưa có bình luận nào

20 thuật ngữ bảo hiểm sức khỏe cơ bản nên hiểu trước khi mua

20 thuật ngữ bảo hiểm sức khỏe cơ bản nên hiểu trước khi mua

1 ngày trước

Các thuật ngữ bảo hiểm thường khó hiểu và chỉ dành cho người “trong ngành”. Vì vậy chuyên gia GenXPlain sẽ giúp bạn hiểu tường tận rõ ràng một cách...

Những điều nên và không nên làm khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe

Những điều nên và không nên làm khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe

17/09/2020

Khi chọn mua bảo hiểm sức khỏe ngoài việc đọc kỹ các điểm được ghi trong hợp đồng, bạn còn cần lưu ý một số điều nên và không nên làm trước và sau khi...

5 bệnh hiểm nghèo phổ biến được bảo hiểm bảo lãnh viện phí

5 bệnh hiểm nghèo phổ biến được bảo hiểm bảo lãnh viện phí

10/09/2020

Ở độ tuổi 30 bạn tin rằng mình đang khỏe mạnh và không cần thiết phải mua thêm bảo hiểm sức khỏe để chi trả cho các bệnh hiểm nghèo. Nhưng bạn biết...

Phụ nữ 30 nên mua bảo hiểm sức khỏe để luôn trẻ - đẹp!

Phụ nữ 30 nên mua bảo hiểm sức khỏe để luôn trẻ - đẹp!

07/09/2020

Tại sao việc phụ nữ 30 tuổi nên mua bảo hiểm sức khỏe? Nếu mua sớm hơn hay muộn hơn cột mốc này có ảnh hưởng gì không? Hoặc nếu mua đúng thời điểm,...

Sau tất cả, mua bảo hiểm online là cách đơn giản và an toàn cho bạn

Sau tất cả, mua bảo hiểm online là cách đơn giản và an toàn cho bạn

27/08/2020

Khi mua bảo hiểm online khách hàng được chủ động phí mua, linh động thời gian đóng phí, bảo mật các thông tin cá nhân. Đặc biệt khi có thắc mắc, sẽ...

Mua bảo hiểm sức khỏe Online có cần khám sức khỏe tổng quát không?

Mua bảo hiểm sức khỏe Online có cần khám sức khỏe tổng quát không?

20/08/2020

Mua bảo hiểm sức khỏe online nhanh, đơn giản và những câu hỏi thẩm định về sức khỏe thường không nhiều, chỉ cần trả lời rõ ràng là bạn được mua bảo...